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IA generativa y productividad para pymes: el eje del encuentro entre Kapital, AWS y Jumpcube en Kapital Nights

En el marco de una nueva edición de Kapital Nights, el espacio mensual y gratuito de conversación y aprendizaje sobre tecnología, finanzas e innovación empresarial impulsado por la plataforma financiera Kapital, representantes de Amazon Web Services (AWS), Jumpcube y la misma Kapital se reunieron en Kapital House junto a emprendedores, tomadores de decisiones y profesionales interesados en explorar el potencial de la inteligencia artificial generativa (GenAI).

Durante el evento, se discutió cómo esta tecnología está transformando procesos estratégicos y fortaleciendo la productividad de las pequeñas y medianas empresas (Pymes) en Colombia y América Latina.

La inteligencia artificial generativa tiene la capacidad de crear contenido y soluciones a partir del análisis de grandes volúmenes de datos, lo que permite automatizar procesos, generar recomendaciones personalizadas y optimizar decisiones en tiempo real. A diferencia de las tecnologías tradicionales, que se limitan a ejecutar tareas predefinidas, la GenAI aprende de la información disponible y genera respuestas adaptadas a cada contexto empresarial.

Empresas como Kapital, AWS y Jumpcube ya están aprovechando su potencial para potenciar la atención al cliente, reducir el trabajo manual, facilitar el análisis de datos y ofrecer servicios financieros personalizados para las pymes.

En este contexto, Kapital compartió con los asistentes cómo ha integrado esta tecnología en su plataforma financiera, lo que permite a las pymes administrar flujos de efectivo en tiempo real, proyectar su salud financiera, controlar pagos a proveedores y acceder a crédito empresarial de manera más eficiente.

Kapital: inteligencia financiera para impulsar a las pymes

Durante el encuentro, Kapital explicó cómo la incorporación de inteligencia artificial en su plataforma ha democratizado el acceso a herramientas financieras avanzadas, tradicionalmente reservadas para grandes corporativos con sistemas ERP. Gracias a su solución, las pymes pueden monitorear sus flujos de caja, automatizar pagos a proveedores, identificar oportunidades de ahorro y acceder a crédito de forma inteligente y oportuna.

“Nuestra misión es empoderar a las pequeñas y medianas empresas con soluciones tecnológicas que les permitan entender su negocio con claridad y tomar decisiones informadas, basadas en datos. Si no conoces tus números, no conoces tu negocio. En Kapital queremos ser ese aliado estratégico que les brinda visibilidad y herramientas reales para crecer”, señaló Silvia Uribe, SDR Manager de Kapital Colombia.

Además de mejorar la eficiencia operativa, Kapital trabaja para eliminar los temores que aún existen frente al uso de nuevas tecnologías en sectores tradicionales. Su propuesta se basa en la transparencia, la usabilidad y una oferta bancaria robusta que combina analítica, automatización y respaldo financiero. Esto se traduce en créditos ajustados al perfil de cada Pyme, lo que representa un incentivo vital para el crecimiento de sus negocios.

Jumpcube: automatización inteligente para procesos empresariales

Por su parte, Jumpcube presentó su plataforma de automatización basada en IA generativa, diseñada para ayudar a las empresas a optimizar sus procesos de principio a fin mediante agentes inteligentes. Entre sus principales soluciones se destacan:

IPA (Intelligent Processing Agent): Reduce hasta en un 90% el esfuerzo manual en el procesamiento documental.
CEA (Customer Experience Agent): Disminuye en un 50% la carga operativa de atención al cliente mediante el uso de lenguaje natural.
DIA (Data Insights Agent): Acelera hasta 10 veces el análisis de grandes volúmenes de datos para una toma de decisiones más estratégica.

“La IA generativa ya está transformando la forma en que trabajamos. Automatizar no es reemplazar personas, sino amplificar su capacidad y liberar su tiempo para tareas estratégicas”, afirmó Mauricio Lince, cofundador de Jumpcube.

Tecnología accesible, pymes empoderadas

Finalmente, el panel abordó los principales desafíos que enfrentan las organizaciones al adoptar estas tecnologías, como la resistencia cultural o la falta de estructura de datos. Kapital, AWS y Jumpcube coincidieron en la importancia de ofrecer soluciones intuitivas, con un retorno claro de valor y alineadas con las necesidades reales de los negocios.

En definitiva, “estas innovaciones están actuando como catalizadores para mejorar la eficiencia, facilitar decisiones basadas en datos y promover una mayor inclusión financiera en América Latina”, concluyó Uribe de Kapital Colombia.

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Con Banco Contactar su CDT contribuye al cierre de brechas de pobreza en Colombia

DESTACADOS, ECONOMÍA / Yesid Aguilar

Los CDT o Certificados de Depósito a Término son productos financieros a través de los que las personas pueden poner a rentar su dinero a una tasa y plazo acordados con entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia. En Banco Contactar estos productos tienen propósito: contribuyen al cierre de brechas de pobreza en Colombia.

“Nuestros CDT son conexión de progreso para microempresarios del campo y la ciudad, pues cada cliente que pone su dinero en este producto para obtener rentabilidad, da un voto de confianza a una entidad que tiene como propósito la inclusión financiera, que les permite a personas históricamente excluidas la oportunidad de acceder a créditos formales y seguros, y en esta medida suman a la construcción de un mejor país”, aseguró el presidente de Banco Contactar, Paulo Emilio Rivas Ortiz, sobre los más de 4.700 CDT que han sido abiertos a marzo 2025, con un monto de $167.144 millones.

“La expectativa es que este año sigamos consolidando este producto, que fortalece la planeación presente y futura de los colombianos, con tasas que han sido destacadas en varias oportunidades por su rentabilidad. Hacerlo es muy fácil, pues se puede abrir un CDT desde solo $500.000, en cualquiera de nuestras 98 oficinas”, aseguró el vicepresidente de Captaciones, Augusto Mejía.

Muestra de que este producto es promotor del cierre de brechas de pobreza en Colombia son las cifras que demuestran el progreso de poblaciones altamente vulnerables gracias a la operación del Banco con su portafolio integral de productos y servicios, donde el CDT Productivo tiene cada vez más protagonismo.

El año pasado, Banco Contactar fue sinónimo de oportunidades para 140.486 clientes, de los cuales 51 % mujeres han tenido la oportunidad de acceder a productos financieros; 7.892 clientes son testimonio de la financiación a grupos étnicos, de los cuales 94,6 % pertenecen a comunidades indígenas, y la diminución de la probabilidad de pobreza nacional entre clientes se redujo en los últimos dos años de 21,32 % a 19,28 %.

Más sobre el PPI

El Poverty Probability Index (PPI), a clientes de Banco Contactar el año pasado demuestra que la probabilidad de que estén en condición de pobrezanacional se redujo 2pp. al pasar de 21,32 % a 19,28 % en los últimos dos años.

También confirma una reducción en la probabilidad de alta vulnerabilidad de los clientes (que permanecieron activos entre 2022 y 2024) de caer en pobreza extrema o pobreza nacional, al pasar de 37,59 % a 34,99 %, y la posibilidad de estar en pobreza extrema disminuyó de 6,52 % a 5,93 %.

“La medición del PPI reafirma el interés de Banco Contactar de aportar al fin de la pobreza al evaluar con una medición internacional, y altamente reputada, la efectividad de las estrategias y programas sostenibles para seguir generando acciones que contribuyan al fin de la pobreza con inclusión y educación financiera”, aseguró Yazmín Ramírez, directora de Sostenibilidad de Banco Contactar, sobre este índice aplicado a través de 96.784 encuestas, de las cuales los clientes coincidentes en el periodo de dos años fue 13.311.

Finalmente, vale la pena destacar que Banco Contactar llega con su oferta financiera y de asesoría integral a 98 oficinas comerciales, a través de sus productos de crédito, ahorro y CDT, y programas como MujerEs, Jóvenes Rurales, Mi Tierra finanzas con sentido étnico, y BioClima, en los que hay alta incidencia de población vulnerable: 25% del total de la red de sucursales están en municipios PDET y ZOMAC.

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Banco Contactar lanza microseguros voluntarios inclusivos para proteger a los microempresarios de Colombia

DESTACADOS, ECONOMÍA / Yesid Aguilar

Banco Contactar lanza su apuesta por los microseguros voluntarios inclusivos, un servicio relevante para la población colombiana, si se tiene en cuenta que cerca del 86 % de los trabajadores rurales en el país son informales, de acuerdo con el Departamento Administrativo Nacional de Estadística (Dane). Esto quiere decir que no están cubiertos ante accidentes laborales, están desprotegidos frente a incapacidades médicas, licencias de maternidad o paternidad, y tampoco cuentan con ahorros para la vejez.

Este panorama es aún más difícil para la población rural: 72 % de los trabajadores del campo reciben menos de un salario mínimo e incluso, en términos de accidentalidad, se reportan 3,25 accidentes laborales por cada 100 trabajadores y en los sectores de agricultura y minas se duplica esta tasa.

“Para Banco Contactar es muy importante atender de manera integral a nuestros clientes y por eso, complementamos nuestros servicios con microseguros voluntarios inclusivos, junto a aliados estratégicos como Buskseguros y Mapfre, que les permitirá a los clientes protegerse ante eventualidades para las que no están preparados, a un bajo monto, con un pago de seguro ágil al momento de materializarse un siniestro”, aseguró el presidente de Banco Contactar, Paulo Emilio Rivas Ortiz.

Banco Contactar, entonces, promueve los seguros inclusivos, hechos y pensados de acuerdo con la realidad de un segmento económico más vulnerable, y con el propósito de servir como herramienta para la inclusión financiera al permitir el acceso a coberturas de seguros de vida, rentas por hospitalización e incapacidad, accidentes menores, licencia de maternidad y paternidad y ante la aparición de cáncer, entre otros.

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En 2022, Bancamía entregó más de 297.200 créditos por $1,6 billones para apoyar el crecimiento de los microempresarios

GENERALES / Mauricio Vanegas

Como resultado de su propósito de respaldar a los microempresarios colombianos vulnerables, fortalecer la inclusión financiera y mejorar la calidad de vida de las familias de bajos ingresos, Bancamía, entidad de la Fundación Microfinanzas BBVA, logró al cierre de 2022 entregar más de 297.200 créditos productivos a emprendedores de bajos recursos por $1,6 billones (cifra mayor en un 27% frente a la registrada en 2021).

Así mismo, en línea con su misión de promover el empoderamiento económico de las mujeres, de fomentar el ahorro entre los colombianos de menores recursos y de promover la cultura de los seguros, Bancamía reportó que, al término de 2022, alcanzó 1,57 millones de clientes (5% más frente a 2021), de los cuales un 57% corresponden a mujeres y un 35% a personas que habitan las zonas rurales de Colombia. Además, 1,5 millones de usuarios tienen más de $177.000 millones en cuentas de ahorro, la mayoría de ellas con titulares mujeres y personas de bajos recursos que están siendo acompañadas con educación financiera para fortalecer su cultura de guardar para el futuro.

Viviana Araque Mendoza, presidenta ejecutiva de Bancamía, explicó que en 2022 -pese a ser un año retador en términos económicos locales y globales-, la organización logró superar los 354.000 microempresarios con créditos vigentes (7,6% más frente a 2021). Agregó que, de ese número de clientes -que tienen un monto promedio de crédito de $5’400.000-, un 55% son mujeres, un 43% viven en zonas rurales, 87% son vulnerables desde el punto de vista de sus ingresos y el 38% cursaron máximo la educación primaria.

“Superamos los $1,88 billones en cartera vigente, mostrando un crecimiento del 14,5% de un año a otro. Y algo muy destacado es que el 53% de ese valor está en manos de mujeres emprendedoras. Es así como el compromiso por apoyar el desarrollo de las familias de bajos ingresos se ve en esta apuesta de crecimiento y expansión por los microempresarios que nos motiva a seguir fortaleciendo en 2023 la oferta de servicios financieros y no financieros para ponerla al alcance de quienes, desde lo productivo, aportan al desarrollo del país”, manifestó la presidenta ejecutiva de Bancamía.

Por otra parte, Bancamía señaló que el 2022 fue positivo para las captaciones del banco que reflejaron un repunte de 14,5% en los Certificados de Depósito a Término (CDT). Esto sumado a un importante avance en la comercialización de seguros que compañías aseguradoras vende en oficinas del banco desde $2.000 mensuales para proteger las vidas, salud, negocios y momentos clave de los microempresarios, con una expansión del 28%.

Bancamía ya tiene presencia física en todo el país

Desde la creación de la entidad, hace casi 14 años, se trazó una meta ambiciosa: tener presencia física en el 100% del país para ofrecer oportunidades de desarrollo y avanzar en el cierre de brechas sociales y económicas. Este propósito se hizo realidad con la apertura de la sucursal de Leticia (Amazonas). Hoy el banco cuenta con 230 oficinas en los 32 departamentos y una red de más de 23.800 corresponsales.

A la completa presencia regional de Bancamía se suma un significativo crecimiento de usuarios digitales registrados el año pasado: 43% frente a 2021. Este repunte llevó a que la organización tenga más de 374.200 usuarios digitales (63% son mujeres) gracias al desarrollo de canales fáciles de usar como Banca Móvil y Oficina Virtual.

Mujeres, protagonistas de los desembolsos del agro

Otro de los resultados destacados del 2022 fue el crecimiento de la financiación que el banco dio a las mujeres para actividades agropecuarias. Lo que muestran los números de Bancamía es que el año pasado se desembolsaron para ellas $123.511 millones en créditos (53% más que en 2021).

En línea con esta buena dinámica, el año anterior creció en 24% el número de clientes que accedieron a financiamiento para sus unidades productivas agropecuarias por más de $310.000 millones (53% más que en 2021).

www.bancamia.com.co

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